La marca cambia constantemente, un nuevo nombre de plataforma, un nuevo token, una nueva tecnología supuesta, pero la estructura subyacente detrás de la mayoría de las estafas de inversión en criptomonedas no cambia. Reconocer la estructura importa más que reconocer una marca específica, ya que un nombre nuevo puede aparecer la semana siguiente al cierre de uno anterior.
La plataforma de rendimiento fijo
Esta estructura promete un rendimiento estable e irreal sin importar las condiciones del mercado. Los primeros retiros suelen honrarse para generar confianza y alentar depósitos mayores. Después, los retiros se ralentizan, se atribuyen a problemas técnicos y, finalmente, se detienen por completo, con frecuencia junto a una interrupción repentina de la plataforma o un supuesto incidente de seguridad usado para justificar el congelamiento.
El enfoque de la relación primero
Una oportunidad financiera se presenta solo después de semanas o meses de haber construido confianza, a menudo a través de una aplicación de citas, una plataforma de mensajería o un contacto en redes sociales. Como la relación se siente genuina para la víctima, la eventual solicitud de inversión resulta más difícil de reconocer como fraudulenta, y las víctimas suelen ser reacias a denunciarla incluso después de darse cuenta de que algo anda mal.
El enfoque de suplantación de marca
Esta estructura toma prestada la credibilidad de una empresa real y reconocida, un exchange, un fondo o una figura conocida de la industria, generalmente a través de un sitio web clonado, un canal de soporte falso o un aval manipulado. La víctima cree estar tratando con un nombre legítimo y establecido, en lugar de con una operación sin ninguna afiliación que usa su identidad sin permiso.
Reconocer cuál de estas tres estructuras está en juego no evita todas las pérdidas, pero sí ayuda a una persona razonablemente desconfiada a actuar más rápido, lo cual mejora de manera importante las probabilidades de una investigación útil si la pérdida ya ha ocurrido.