Jede seriöse Ermittlungsfirma muss dieselbe praktische Frage beantworten, die ein Mandant irgendwann stellen wird: Wie funktioniert die Abrechnung eigentlich. Die Antwort ist wichtiger, als es zunächst scheint, denn die von einer Firma vorgeschlagene Gebührenstruktur ist oft das schnellste verfügbare Signal dafür, ob es sich um echte analytische Arbeit handelt oder um ein Versprechen, das darauf ausgelegt ist, Geld von jemandem zu erlangen, der bereits verzweifelt versucht, seine Gelder zurückzubekommen.
Die drei tragfähigen Abrechnungsmodelle
Eine Vorschussvereinbarung verlangt eine im Voraus hinterlegte Summe, die gegen tatsächlich geleistete Stunden abgebaut wird, mit detailliert aufgeschlüsselter Zeiterfassung und Rückerstattung eines nicht verbrauchten Restbetrags am Ende des Mandats oder bei Fallabschluss. Die Stundenabrechnung berechnet einen festgelegten Satz für tatsächlich aufgewendete Zeit, mit regelmäßigen, aufgeschlüsselten Abrechnungen, die zeigen, was während der abgerechneten Stunden getan wurde – vergleichbar mit der üblichen Abrechnung einer Anwaltskanzlei oder eines forensischen Buchprüfers. Eine Pauschalgebühr deckt ein klar definiertes, abgegrenztes Arbeitspaket ab, meist ein konkretes Verfolgungs- und Berichtsergebnis, das vor Arbeitsbeginn vereinbart wird und nicht davon abhängt, ob die Verfolgung letztlich zu etwas Brauchbarem führt. Alle drei Modelle haben ein gemeinsames Merkmal: Der Mandant zahlt für Arbeit, die nachweislich stattgefunden hat und detailliert genug dokumentiert ist, um überprüft zu werden.
Warum ein reines Erfolgshonorar ein Warnsignal ist
Ein Modell, das im Voraus nichts verlangt und stattdessen einen Prozentsatz der zurückgewonnenen Summe einbehält, klingt gerade deshalb verlockend, weil es scheinbar den Anreiz des Ermittlers mit dem Ergebnis des Mandanten in Einklang bringt. In der Praxis stößt es auf ein strukturelles Problem: Blockchain-Verfolgung, Berichterstellung und rechtliche Koordination kosten reale Arbeitsstunden, unabhängig davon, ob der Fall letztlich zu einer Rückgewinnung führt, und eine Firma kann diese Kosten nicht unbegrenzt über alle erfolglosen Fälle hinweg tragen, während sie nur bei den erfolgreichen bezahlt wird. Eine Firma, die dieses Modell bewirbt, tut in der Regel eines von zwei Dingen: Sie kalkuliert die spätere Gebühr still und leise hoch genug, um ihre Verluste bei jedem gescheiterten Fall zu decken – oft erst offengelegt, wenn eine Rückgewinnung unmittelbar bevorsteht –, oder sie führt die zugrunde liegende Arbeit gar nicht wirklich aus und nutzt das Versprechen eines Erfolgshonorars stattdessen, um eine im Voraus verlangte kleinere „Bearbeitungs-" oder „Verwaltungsgebühr" zu rechtfertigen. Diese zweite Variante ist funktional identisch mit dem Vorabgebühren-Rückgewinnungsbetrug, mit dem diese Branche am stärksten in Verbindung gebracht wird, nur in professioneller klingende Sprache gekleidet.
Die Formulierung „keine Rückgewinnung, keine Gebühr" wird eng mit Vorabgebühren-Betrug in Verbindung gebracht, gerade weil sie dieselbe Hoffnung ausnutzt, die ein echtes Opfer bereits empfindet. Eine seriöse Firma kann in vielen Fällen offen über die geringe Wahrscheinlichkeit einer vollständigen Rückgewinnung sprechen, gerade weil sie für die bereits geleistete Arbeit nicht von einer Rückgewinnung abhängig ist, um bezahlt zu werden.
Fragen, die sich vor der Beauftragung jeder Firma lohnen
- Wie genau lautet das Abrechnungsmodell, und lässt es sich vor jeder Zahlung schriftlich in einem Mandatsschreiben festhalten.
- Welches konkrete Arbeitsergebnis liefert das Mandat – ein dokumentierter Verfolgungsbericht, direkter Kontakt zum Compliance- oder Rechtsteam einer Exchange, eine Anzeige bei der Strafverfolgungsbehörde – und ist dieser Umfang im Voraus festgelegt.
- Welche einschlägigen Qualifikationen hat der Analyst, und hat die Firma bereits einen Fall vergleichbarer Größe oder Komplexität bearbeitet.
- Was geschieht, wenn die Spur mittendrin abbricht – wird die Abrechnung eingestellt, und wird dennoch ein Teilbericht bereitgestellt, der die bisherigen Erkenntnisse dokumentiert.
- Ist die Firma bereit, ihre Identität, Registrierung und frühere Mandantenreferenzen unabhängig überprüfen zu lassen, bevor Gelder gesendet werden.
Nichts davon garantiert ein positives Ergebnis, und keine ehrliche Firma wird etwas anderes behaupten. Was es jedoch leistet, ist, Firmen, die für dokumentierte Arbeit bezahlt werden wollen, von Konstrukten zu unterscheiden, die auf einem Versprechen beruhen, das nur dann Sinn ergibt, wenn derjenige, der es macht, nie vorhatte, sich daran halten zu lassen.